隆陽(yáng)區(qū)商務(wù)局關(guān)于單用途商業(yè)預(yù)付卡備案的告知書(shū)

發(fā)布時(shí)間：2023-05-19 10:59 瀏覽次數(shù)：18297次

隆陽(yáng)區(qū)零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)發(fā)卡企業(yè)：

為進(jìn)一步加強(qiáng)全區(qū)單用途商業(yè)預(yù)付卡發(fā)卡企業(yè)管理，排除潛在風(fēng)險(xiǎn)，防患于未然，根據(jù)《關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見(jiàn)的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2011〕25號(hào)）、商務(wù)部《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）》（商務(wù)部2012年第9號(hào)令）（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）等文件精神，為加強(qiáng)我區(qū)單用途商業(yè)預(yù)付卡管理，維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，做好備案管理工作。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)告知如下：

一、備案企業(yè)概念界定

（一）集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)是指發(fā)行在本集團(tuán)內(nèi)使用的單用途卡的集團(tuán)母公司。集團(tuán)是指由同一企業(yè)法人絕對(duì)控股的企業(yè)法人聯(lián)合體。

品牌發(fā)卡企業(yè)是指發(fā)行在同一品牌特許經(jīng)營(yíng)體系內(nèi)使用的單用途卡，且擁有該品牌的企業(yè)標(biāo)志或注冊(cè)商標(biāo)，或者經(jīng)授權(quán)擁有該企業(yè)標(biāo)志或注冊(cè)商標(biāo)排他使用權(quán)的法人企業(yè)。同一品牌特許經(jīng)營(yíng)體系是指使用同一企業(yè)標(biāo)志或注冊(cè)商標(biāo)的企業(yè)法人聯(lián)合體。

售卡企業(yè)是指集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)或品牌發(fā)卡企業(yè)指定的承擔(dān)單用途卡銷(xiāo)售、充值、掛失、換卡、退卡等相關(guān)業(yè)務(wù)的本集團(tuán)或同一品牌特許經(jīng)營(yíng)體系內(nèi)的企業(yè)。

（二）規(guī)模企業(yè)是指除集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)之外的符合下列條件之一的企業(yè)：

1.上一會(huì)計(jì)年度年?duì)I業(yè)收入500萬(wàn)元以上；

2.工商注冊(cè)登記不足一年、注冊(cè)資本在100萬(wàn)元以上。

二、企業(yè)備案部門(mén)及所需材料

（一）企業(yè)備案部門(mén)

1.集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)向（其工商登記注冊(cè)地省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門(mén)）云南省商務(wù)廳備案；

2.規(guī)模發(fā)卡企業(yè)向（其工商登記注冊(cè)地設(shè)區(qū)的市人民政府商務(wù)主管部門(mén)）保山市商務(wù)局備案；

3.其他發(fā)卡企業(yè)向（其工商登記注冊(cè)地縣市區(qū)人民政府商務(wù)主管部門(mén)）隆陽(yáng)區(qū)商務(wù)局備案。

（二）發(fā)卡企業(yè)應(yīng)向備案機(jī)關(guān)提交下列材料

1.《單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表》；

2.《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（副本）及身份證復(fù)印件；

3.發(fā)卡企業(yè)為外商投資企業(yè)的，還應(yīng)提交外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)復(fù)印件。

《單用途卡發(fā)卡企業(yè)備案表》可以從備案機(jī)關(guān)處領(lǐng)取或通過(guò)商務(wù)部政府網(wǎng)站（www.mofcom.gov.cn）下載（格式見(jiàn)附件2）

（三）規(guī)模發(fā)卡企業(yè)備案除（一）中材料外，還應(yīng)向備案機(jī)關(guān)提交下列材料：

1.經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)表（加蓋公章），但工商注冊(cè)登記不足一年的規(guī)模發(fā)卡企業(yè)除外；

2.實(shí)體卡樣本（正反面）、虛擬卡記載的信息樣本；

3.單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)、資金管理制度；

4.單用途商業(yè)預(yù)付卡購(gòu)卡章程、合同；

5.資金存管賬戶信息和資金存管協(xié)議。

（四）集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)除（一）中材料外，還應(yīng)向備案機(jī)關(guān)提交下列材料：

1.經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表及合并財(cái)務(wù)報(bào)表（加蓋公章），但工商注冊(cè)登記不足一年的集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)除外；

2.實(shí)體卡樣本（正反面）、虛擬卡記載的信息樣本；

3.單用途卡業(yè)務(wù)、資金管理制度；

4.單用途卡購(gòu)卡章程、協(xié)議；

5.資金存管賬戶信息和資金存管協(xié)議；

6.與售卡企業(yè)簽訂的協(xié)議文本及售卡企業(yè)清單；

7.集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)提交集團(tuán)股權(quán)關(guān)系說(shuō)明；品牌發(fā)卡企業(yè)提交企業(yè)標(biāo)志、注冊(cè)商標(biāo)所有權(quán)或排他使用權(quán)證明。

三、凡屬于《管理辦法》中《單用途商業(yè)預(yù)付卡行業(yè)分類(lèi)表》所列行業(yè)的發(fā)卡企業(yè)、售卡企業(yè)必須備案。各類(lèi)發(fā)卡企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格按照《管理辦法》的要求，做好發(fā)行與服務(wù)，規(guī)范資金管理。

四、商務(wù)部門(mén)將對(duì)發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)的單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查，同時(shí)積極預(yù)防、妥善處理本行政區(qū)域內(nèi)涉及單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)的重大突發(fā)性事件，并及時(shí)上報(bào)上級(jí)主管部門(mén)。發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應(yīng)配合商務(wù)主管部門(mén)的檢查。

五、凡在我區(qū)范圍內(nèi)從事零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)的企業(yè)應(yīng)當(dāng)在開(kāi)展單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi)辦理備案。

六、自本公告之日起，已開(kāi)展單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)的企業(yè)法人，須在2023年6月30日前持相關(guān)材料補(bǔ)辦備案手續(xù)。逾期未辦理的，一經(jīng)查實(shí)，商務(wù)部門(mén)將按相關(guān)管理辦法處理。 ???

備案辦理咨詢電話：0875-3037791

附件：單用途商業(yè)預(yù)付卡行業(yè)分類(lèi)表

保山市隆陽(yáng)區(qū)商務(wù)局

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